การลงทุนในธุรกิจประกัน ทำความเข้าใจง่าย

คุณกำลังมองหาวิธีการลงทุนที่ปลอดภัยและสร้างผลตอบแทนที่ดีในระยะยาวอยู่หรือเปล่า? หลายคนอาจมองข้ามความสำคัญของ “การลงทุนในธุรกิจประกัน” คิดว่าเป็นเพียงแค่การซื้อความคุ้มครองชีวิตเฉยๆ แต่รู้หรือไม่ว่า ประกันชีวิตควบการลงทุน นั้นสามารถเป็นทางเลือกที่ดีในการสร้างความมั่นคงทางการเงินได้อย่างน่าสนใจ บทความนี้จะช่วยให้คุณเข้าใจหลักการและข้อดีของการลงทุนประเภทนี้ได้อย่างง่ายดาย เพื่อให้คุณตัดสินใจได้อย่างรอบคอบและเหมาะสมกับความต้องการของคุณ

ทำไมต้องเลือก ประกันชีวิตควบการลงทุน?

ในยุคที่เศรษฐกิจผันผวน การวางแผนการเงินที่ดีเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง ประกันชีวิตควบการลงทุน (Unit Linked) เป็นผลิตภัณฑ์ประกันที่ผสมผสานระหว่างการคุ้มครองชีวิตและการลงทุนเข้าไว้ด้วยกัน ทำให้คุณได้รับทั้งความคุ้มครองและโอกาสในการสร้างผลตอบแทนจากการลงทุนในกองทุนต่างๆ ซึ่งแตกต่างจากประกันชีวิตแบบทั่วไปที่เน้นเพียงแค่ความคุ้มครองชีวิตเท่านั้น

ข้อดีหลักๆ ของการลงทุนในประกันชีวิตควบการลงทุนมีดังนี้:

• ความคุ้มครองชีวิต: ได้รับความคุ้มครองชีวิตตามจำนวนเงินเอาประกันภัย ซึ่งจะช่วยดูแลครอบครัวของคุณในกรณีที่เกิดเหตุการณ์ไม่คาดฝัน
• การลงทุนที่หลากหลาย: สามารถเลือกกองทุนได้ตามความเสี่ยงที่รับได้ ตั้งแต่กองทุนที่มีความเสี่ยงต่ำไปจนถึงกองทุนที่มีความเสี่ยงสูง เพื่อให้เหมาะสมกับเป้าหมายการลงทุนของคุณ
• การเติบโตของเงินลงทุน: เงินลงทุนของคุณมีโอกาสเติบโตตามผลตอบแทนของกองทุนที่คุณเลือก โดยสามารถเลือกกองทุนที่มีนโยบายการลงทุนที่แตกต่างกัน เช่น กองทุนตราสารหนี้ กองทุนหุ้น หรือกองทุนผสม
• การวางแผนภาษี: เบี้ยประกันชีวิตอาจได้รับการยกเว้นภาษีบางส่วน ขึ้นอยู่กับเงื่อนไขของกรมสรรพากร (ควรศึกษาข้อมูลเพิ่มเติมจากกรมสรรพากร)
• ความสะดวกสบาย: การชำระเบี้ยประกันสามารถทำได้อย่างสะดวกสบาย ผ่านช่องทางต่างๆ ทั้งออนไลน์และผ่านตัวแทนประกัน

เลือก ประกันชีวิตควบการลงทุน อย่างไรให้เหมาะสม?

การเลือก ประกันชีวิตควบการลงทุน ที่เหมาะสม ควรพิจารณาปัจจัยต่างๆ ดังนี้:

• ความต้องการด้านความคุ้มครอง: คุณต้องการความคุ้มครองชีวิตเท่าไหร่? ควรคำนึงถึงภาระหนี้สินและความต้องการของครอบครัว
• ระยะเวลาการลงทุน: คุณต้องการลงทุนในระยะยาวหรือระยะสั้น? ระยะเวลาการลงทุนจะส่งผลต่อการเลือกกองทุนและผลตอบแทน
• ความเสี่ยงที่รับได้: คุณยอมรับความเสี่ยงในการลงทุนได้มากน้อยแค่ไหน? ควรเลือกกองทุนที่เหมาะสมกับความเสี่ยงที่รับได้ โดยพิจารณาจากความรู้และประสบการณ์ในการลงทุนของคุณ
• เป้าหมายการลงทุน: คุณต้องการใช้เงินลงทุนเพื่ออะไร? เช่น การศึกษาบุตร การเกษียณอายุ หรือการซื้อบ้าน เป้าหมายการลงทุนจะช่วยในการกำหนดกลยุทธ์การลงทุน

ตารางเปรียบเทียบประเภทการลงทุนในประกันชีวิตควบการลงทุน

ประเภทการลงทุน	ความเสี่ยง	ผลตอบแทนที่คาดหวัง	เหมาะสำหรับ
กองทุนตราสารหนี้	ต่ำ	ปานกลาง	ผู้ลงทุนที่ต้องการความเสี่ยงต่ำและผลตอบแทนที่มั่นคง
กองทุนหุ้น	สูง	สูง	ผู้ลงทุนที่ยอมรับความเสี่ยงได้สูงและต้องการผลตอบแทนที่สูง
กองทุนผสม	ปานกลาง	ปานกลางถึงสูง	ผู้ลงทุนที่ต้องการความสมดุลระหว่างความเสี่ยงและผลตอบแทน

คำแนะนำเพิ่มเติม

ก่อนตัดสินใจลงทุน ควรศึกษาข้อมูลเกี่ยวกับผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตควบการลงทุนอย่างละเอียด รวมถึงเอกสารข้อมูลสำคัญ (Key Information Document: KID) เพื่อให้เข้าใจเงื่อนไขและความเสี่ยงต่างๆ และควรปรึกษาผู้เชี่ยวชาญด้านการวางแผนการเงินเพื่อให้คำแนะนำที่เหมาะสมกับสถานการณ์ของคุณ

อย่าลืมว่าผลตอบแทนจากการลงทุนมีความเสี่ยง และอาจได้รับผลตอบแทนต่ำกว่าที่คาดหวัง หรืออาจขาดทุนได้ ดังนั้น ควรเลือกกองทุนที่สอดคล้องกับความเสี่ยงที่คุณยอมรับได้ และควรกระจายการลงทุนเพื่อลดความเสี่ยง

เปลี่ยนอนาคตให้มั่นคงด้วย ประกันชีวิตควบการลงทุน วันนี้!

ค้นพบความคุ้มครองตลอดชีพที่ตอบโจทย์ทุกความต้องการ พร้อมรับสิทธิพิเศษและโปรโมชั่นสุดคุ้มทันที อย่ารอช้า คลิกเพื่อดูรายละเอียดเพิ่มเติมหรือสมัครได้เลย!

ปรึกษาผู้เชี่ยวชาญออนไลน์ ไม่มีค่าใช้จ่าย

Line ID : @279yzphk

เบอร์โทร : 086-4655626

Clickmyinsure ประกันชีวิต กรุงไทย-แอกซ่า AXA